Anti-Geldwäsche-Richtlinie

Zweck und Rechtsgrundlage

ship als Betreiber der Realz-Plattform verpflichtet sich zur Einhaltung internationaler Anti-Geldwäsche-Standards (FATF-Empfehlungen) und der Vorgaben der Tobique Gaming Commission. Ziel ist die Verhinderung der Nutzung der Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere finanzielle Straftaten.

Risikobasierter Ansatz

Transaktionen und Spielerverhalten werden kontinuierlich auf Anomalien überwacht. Risikofaktoren umfassen ungewöhnlich hohe Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten, häufige Ein-/Auszahlungen ohne Spielaktivität, Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden und IP-Adressen aus Hochrisikoländern.

KYC und Due-Diligence

Alle Spieler durchlaufen eine Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Bei erhöhtem Risiko (hohe Transaktionsvolumina, VIP-Status, Kryptowährungen) kann eine erweiterte Prüfung (Enhanced Due Diligence) angefordert werden — Herkunft der Mittel, Einkommensnachweise, Erklärung zur Vermögensherkunft.

Fortlaufende Überwachung

Automatisierte Systeme analysieren Transaktionsmuster in Echtzeit. Verdächtige Aktivitäten lösen manuelle Prüfungen durch das Compliance-Team aus. Konten können vorübergehend eingefroren werden, bis die Herkunft der Mittel geklärt ist.

PEP- und Sanktionslistenprüfung

Neue und bestehende Spieler werden gegen internationale Sanktionslisten und PEP-Datenbanken (Politisch Exponierte Personen) geprüft. Treffer führen zu erweiterter Due Diligence oder Kontosperrung.

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Verdachtsfälle werden an die zuständigen Finanzaufsichtsbehörden gemeldet (Suspicious Transaction Reports). Der Betreifer ist gesetzlich verpflichtet, solche Meldungen vertraulich zu behandeln — der betroffene Spieler wird nicht informiert.

Zusammenarbeit mit Behörden

Auf Anfrage von Strafverfolgungs- oder Aufsichtsbehörden werden relevante Kontodaten, Transaktionshistorien und KYC-Dokumente bereitgestellt. Die Plattform kooperiert vollständig bei Ermittlungen im Rahmen geltender Gesetze.

Spielerpflichten

Spieler dürfen die Plattform nicht für die Durchleitung fremder Gelder nutzen. Zahlungsmittel müssen dem Kontoinhaber gehören. Bei Aufforderung zur Dokumentenvorlage (Herkunftsnachweis, Einkommensbeleg) ist innerhalb von 14 Tagen zu reagieren — andernfalls kann das Konto gesperrt werden.