KYC-Richtlinie (Know Your Customer)

Warum Identitätsprüfung erforderlich ist

Als lizenzierter Betreiber unter der Tobique Gaming Commission ist ship verpflichtet, die Identität aller Spieler zu verifizieren. KYC schützt vor Identitätsdiebstahl, Betrug, Geldwäsche und Minderjährigenglücksspiel. Die Prüfung ist vor der ersten Auszahlung verpflichtend — frühzeitiges Einreichen beschleunigt spätere Transaktionen.

Wann wird KYC ausgelöst?

Automatisch vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich bei kumulierten Einzahlungen über €2.000, bei Verdacht auf Mehrfachkonten, bei VIP-Aufstieg ab Gold und bei Nutzung von Kryptowährungen über €500 pro Transaktion. Der Support kann jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern.

Erforderliche Dokumente

Folgende Unterlagen werden akzeptiert — alle Dokumente müssen gut lesbar, unbeschnitten und farbig sein.

Identitätsnachweis

Personalausweis (Vorder- und Rückseite), Reisepass (Fotoseite) oder Führerschein (Vorder- und Rückseite). Dokument muss gültig sein und Name sowie Geburtsdatum müssen exakt mit den Kontodaten übereinstimmen. Mindestalter: 18 Jahre.

Adressnachweis

Strom-, Gas- oder Wasserrechnung, Kontoauszug, Behördenbrief oder Versicherungsnachweis — nicht älter als 3 Monate. Name und Adresse müssen mit dem Konto übereinstimmen. Postfachadressen werden nicht akzeptiert.

Zahlungsmittel-Nachweis

Bei Kartenzahlungen: Foto der Karte (Vorderseite, mittlere 6 Ziffern und CVV verdeckt). Bei Krypto: Screenshot der Wallet-Adresse oder Transaktionsbestätigung. Zahlungsmittel muss auf den Namen des Kontoinhabers lauten.

Prüfprozess und Bearbeitungszeiten

Dokumente werden über den sicheren Upload-Bereich im Konto eingereicht. Automatische Prüfung dauert 5–30 Minuten; manuelle Prüfung bei unklaren Dokumenten bis zu 24 Stunden. Bei Ablehnung erhalten Sie eine Begründung und können korrigierte Dokumente erneut einreichen.

Erweiterte Prüfung (EDD)

Bei hohen Transaktionsvolumina oder VIP-Status kann eine erweiterte Prüfung erforderlich sein: Einkommensnachweis (Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid), Erklärung zur Herkunft der Mittel, Video-Identifizierung. Bearbeitung: 1–3 Werktage.

Datenschutz und Aufbewahrung

KYC-Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nur für Compliance-Zwecke genutzt. Aufbewahrungsfrist: mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung. Danach werden Dokumente gelöscht, sofern keine laufenden Ermittlungen bestehen. Details zur Datenverarbeitung finden Sie in der Datenschutzerklärung.

Häufige Ablehnungsgründe

Unscharfe oder beschnittene Fotos, abgelaufene Dokumente, Name oder Adresse stimmen nicht mit Kontodaten überein, Adressnachweis älter als 3 Monate, Zahlungsmittel gehört einem Dritten. Bei Ablehnung wenden Sie sich an den Support — er leitet Sie zur korrekten Einreichung an.